CRM gratis para agentes de seguros: opciones y límites (2026)
Planes gratis reales para agentes de seguros en México (2026): límites de PolizaLab, YoAgente, Fixie y Surify, Excel, y cuándo pagar. Inssuria: 7 días sin tarjeta.
Un CRM gratis para agentes de seguros en México existe, pero casi siempre con tope de pólizas, beta temporal o funciones cortadas. Inssuria es un CRM para agentes y despachos de seguros en México: centraliza pólizas, cobranza, renovaciones y WhatsApp, y te da 7 días gratis sin tarjeta (10 pólizas y 10 clientes), no un plan forever-free.
Opciones gratis verificadas (noviembre 2026)
Estas son opciones con plan gratis o beta publicadas en el sitio de cada proveedor al 4 de noviembre de 2026. Si un límite no aparece en su página, lo dejamos en blanco.
| Opción | Plan gratis | Límite publicado | Estado |
|---|---|---|---|
| PolizaLab | Beta 100% | Sin tope publicado | Beta |
| YoAgente | Gratis forever | 25 pólizas activas | Activo |
| Fixie | CRM Básico | Sin tope de pólizas publicado | Activo |
| Surify | Básico | 50 contactos · 5 pólizas | Activo |
| Excel / Sheets | $0 | El que aguante tu archivo | Manual |
| Inssuria | Prueba 7 días | 10 pólizas · 10 clientes | Prueba |
Detalle corto (fuentes fechadas):
- PolizaLab (polizalab.com, 4 nov 2026): 100% gratis en beta, sin tarjeta. Clientes, prospectos, pólizas, renovaciones y lectura de PDF con IA. No publica precio post-beta ni tope de pólizas. Ficha: /comparativa/inssuria-vs-polizalab.
- YoAgente (yoagente.com, 4 nov 2026): plan Gratis forever sin tarjeta: hasta 25 pólizas activas, 1 usuario, 100 MB y 500 créditos de IA de cortesía. Starter de pago desde $29 USD/mes (hasta 250 pólizas).
- Fixie (fixie.digital y app.fixie.digital, 4 nov 2026): CRM Básico gratis para siempre, sin tarjeta. Incluye pipeline Kanban, agenda, guiones y proyección básica. ProspectIA, Sofía, renovaciones con IA y WhatsApp automatizado van en planes de pago (desde ~$6.99 USD/mes). No publica tope de pólizas en el plan gratis.
- Surify (surify.mx, 4 nov 2026): Básico gratis: 50 contactos · 5 pólizas, 1 usuario y pipeline. En el gratis no incluye WhatsApp, recordatorios de pago automáticos ni IA que lee pólizas. Starter: $499 MXN/mes.
- NIVO (usanivo.com, 4 nov 2026): anuncia “plan base gratis” y sin tarjeta, pero al revisar solo ofrece lista de acceso anticipado. No lo incluimos en la tabla porque aún no hay plan usable que verificar.
Para el mapa completo del mercado (planes de pago incluidos): /mejor-crm-para-agentes-de-seguros y /comparativa.
Excel y Google Sheets como opción gratis
Excel (o Google Sheets) sigue siendo el “CRM gratis” más usado por agentes en México. Sirve si tu cartera es chica, trabajas solo y solo necesitas vigencias y cobranza básica.
Lo que sí te da:
- Cero suscripción mensual
- Columnas a tu medida (póliza, vigencia, prima, estatus)
- Exportar y compartir el archivo
Lo que no te da:
- Recordatorio de pago o de vencimiento por WhatsApp sin copiar desde el celular
- Roles Dueño, Administrador, Agente y Empleado en el mismo sistema
- Lectura del PDF de la póliza ni consulta desde ChatGPT/Claude
Plantilla lista para descargar: /recursos/plantilla-excel-control-de-polizas. Guía de columnas y señales de cambio: /blog/cartera-de-seguros-en-excel. Comparativa directa: /comparativa/inssuria-vs-excel.
Qué limita un plan gratis
Un plan gratis casi nunca es “el mismo producto sin cobrar”. Los cortes típicos son:
- Tope de pólizas o contactos: 5, 25 o el que publique cada proveedor
- Duración: beta que termina, o prueba de días (Inssuria: 7)
- Canales: WhatsApp, recordatorios automáticos o IA fuera del plan gratis
- Equipo: un solo usuario; sin roles ni comisiones del despacho
- Precio futuro opaco: betas sin tarifa post-lanzamiento publicada
En Inssuria la prueba trae todas las funcionalidades, con 10 pólizas y 10 clientes durante 7 días, sin pedir tarjeta. Al terminar eliges plan de pago; no hay forever-free.
Cuándo conviene pagar (y cuánto)
Conviene pagar cuando el tope te corta la operación, cuando dos personas editan el mismo Excel, o cuando necesitas cobranza y renovaciones sin perseguir chats.
Señales claras:
- Ya rebasaste el tope de pólizas del plan gratis
- Pierdes renovaciones o recibos porque el aviso vive en WhatsApp personal
- Quieres empleados con roles (Dueño, Administrador, Agente, Empleado)
- Necesitas comisiones automáticas (en Inssuria solo en Agencias/Despachos)
- Quieres preguntarle a ChatGPT o Claude por tu cartera con el conector MCP (más de 70 herramientas)
Precios de Inssuria (canónicos en el repo, IVA incluido, pago anual):
| Plan | Precio | Límite |
|---|---|---|
| Prueba gratis | $0 · 7 días | 10 pólizas |
| Agentes Independientes | $449 MXN/mes | 100 pólizas |
| Agencias/Despachos | $999 MXN/mes | 5,000 pólizas |
También hay MSI: $509 o $1,129 MXN/mes. Detalle: /precios. Tabla de precios del mercado: /blog/cuanto-cuesta-un-crm-para-agentes-de-seguros.
En cobranza, Inssuria manda el recordatorio de pago por WhatsApp: lo ves en el historial y puedes reintentar si falló. El costo del mensaje lo pagas a Meta.
Funciones relacionadas: /funciones/cobranza-de-polizas, /funciones/renovaciones, /funciones/administracion-de-polizas, /funciones/whatsapp.
Si ya usas ChatGPT o Claude:
Cómo elegir entre gratis, Excel e Inssuria
Short answer: quédate en Excel o en un plan forever-free si tu cartera cabe en el tope y no necesitas WhatsApp automático ni equipo. Pasa a un plan de pago cuando el tope, la cobranza o los roles te frenen. Prueba Inssuria 7 días si quieres ver lector de PDF, WhatsApp CRM y conector MCP antes de pagar.
- Excel / Sheets: cartera chica, un solo operador, sin automatizar mensajes
- Plan forever-free de un CRM: quieres base de pólizas en la nube sin pagar aún (respeta el tope)
- Beta gratis: útil para probar, con la salvedad de que el precio final puede no estar publicado
- Inssuria de pago: precio fijo desde $449 MXN/mes, límites claros, WhatsApp CRM y conector MCP
Software más amplio del segmento: /software-para-agentes-de-seguros. Para despachos con equipo: /software-para-despachos-de-seguros.