No sé qué recibos están pendientes o vencidos
Calendario
- Tú: Abres el calendario y filtras vencimientos de pago y recordatorios de pago del periodo.
- Inssuria: Muestra las fechas de pago y los recordatorios ligados a la cartera.
Cobranza de pólizas por WhatsApp: recordatorios automáticos de pago
La cobranza de pólizas es el control de recibos pendientes y vencidos de tu cartera. Inssuria, un CRM para agentes y despachos de seguros en México, te muestra qué cobrar, cuándo vence cada pago y manda el recordatorio de pago por WhatsApp de forma automática.
Mensajes personalizados de cobranza
Qué es la cobranza de pólizas en un CRM
La cobranza de seguros es saber qué recibo vence, a quién le toca pagar y si ya está pendiente o vencido. Sin ese control, el asegurado se entera tarde y la póliza se cae por falta de pago.
Inssuria concentra ese trabajo en Pagos, Calendario y Mensajes personalizados. WhatsApp sigue siendo el canal con el asegurado; la diferencia es que el aviso sale del CRM, no de copiar y pegar en el celular. El canal completo está en WhatsApp CRM.
Qué resuelve el control de cobranza
- Ver pagos pendientes y vencidos sin armar un Excel semanal desde cero.
- Tener un calendario de pagos ligado a la cartera, no solo alarmas del celular.
- Mandar el recordatorio de pago por WhatsApp con plantilla y campos dinámicos.
- Registrar recibo, comprobante y factura cuando el cliente ya pagó.
- Consultar cobranza desde ChatGPT o Claude con el conector MCP.
Cómo funciona la cobranza en Inssuria
- 1. Cargas la póliza y sus pagos. Al dar de alta la póliza quedan los montos y fechas de pago. En parcialidades ves cada pago pendiente hasta marcarlo pagado.
- 2. Revisas pendientes y vencidos. En Pagos y en el calendario ves qué cobranza toca esta semana y qué ya pasó de fecha.
- 3. Automatizas el recordatorio de pago. En Mensajes personalizados defines la plantilla y el anticipo. Inssuria manda el WhatsApp al cliente cuando toca y deja el historial de envíos.
Cómo lo hace Inssuria
Ves la cobranza a tiempo y el recordatorio de pago sale por WhatsApp sin que lo copies a mano cada semana.
Copio el mismo aviso de cobranza a cada cliente
Mensajes personalizados
- Tú: Defines la plantilla de recordatorio de pago con campos como nombre, póliza, monto y fecha.
- Inssuria: Manda el recordatorio de pago por WhatsApp de forma automática cuando toca.
No sé si el aviso ya salió o falló
Mensajes personalizados
- Tú: Revisas el historial de recordatorios de pago y reenvías si hace falta.
- Inssuria: Deja el rastro de cada envío para que no dependas de la memoria del chat personal.
Qué hay en el producto
Pagos y recibos
Registras el pago, subes recibo, comprobante o factura y dejas la póliza al corriente.
Calendario de pagos
Vencimientos de pago y recordatorios del mes en una sola vista para armar el plan de trabajo.
Recordatorio de pago por WhatsApp
Plantillas con campos dinámicos y envío automático desde Mensajes personalizados.
Reportes de cobranza
Ves cartera por cobrar, efectuada y vencida para priorizar seguimiento.
Cobranza de seguros: Excel vs WhatsApp vs Inssuria
| Capacidad | Excel | Solo WhatsApp | Inssuria |
|---|---|---|---|
| Recibos pendientes / vencidos | Columnas y filtros a mano | Notas sueltas en el chat | Pagos con estatus y calendario |
| Recordatorio de pago | Copias el texto al celular | Lo escribes tú cada vez | Sale solo por WhatsApp con plantilla |
| Calendario de pagos | Otra hoja o alarma aparte | No hay calendario de cartera | Calendario ligado a la póliza |
| Historial del aviso | Una celda de “último contacto” | Scroll del chat personal | Historial de envíos en el CRM |
| Equipo del despacho | Editan el mismo archivo | Cada quien ve su teléfono | Cartera y roles en Agencias/Despachos |
Cobranza, renovaciones y WhatsApp
Una renovación se cae antes por cobranza rota que por falta de interés del cliente. Por eso esta página se enfoca en pagos y recibos; las vigencias viven en renovaciones y el inbox del canal en WhatsApp CRM.
Si hoy llevas la cobranza en Excel, empieza con la plantilla Excel de cobranza de seguros. Cuando quieras el recordatorio automático por WhatsApp, pásate a Inssuria.
Cobranza desde ChatGPT o Claude
Con el conector MCP puedes preguntar en ChatGPT o Claude qué pagos están por cobrar o qué vence esta semana. La respuesta sale de tu cartera con visibilidad por rol. El recordatorio al asegurado sigue saliendo por WhatsApp desde Mensajes personalizados; el chat con IA es para que tú consultes y operes.
Planes desde $449 MXN/mes (agentes) y $999 MXN/mes (Agencias/Despachos), IVA incluido, pago anual. Comisiones automáticas solo en Agencias/Despachos. Roles: Administrador, Empleado y Agente. Detalle en /precios.
Precios publicados
Montos con pago anual e IVA incluido. Prueba 7 días gratis sin tarjeta.
Agentes Independientes
$449mxn
al mes · pago anual único de $5,388 MXN al año
- 100 pólizas vigentes
- 1 GB de almacenamiento
Agencias/Despachos
$999mxn
al mes · pago anual único de $11,988 MXN al año
- 5,000 pólizas vigentes
- 8 GB de almacenamiento
- Empleados ilimitados
Prueba Inssuria 7 días gratis
Crea tu cuenta en minutos. Prueba gratuita de 7 días sin pedir tarjeta. Planes desde $449 MXN/mes (IVA incluido) con pago anual.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la cobranza de pólizas?
Es el seguimiento de los recibos de tu cartera: cuáles están pendientes, cuáles ya vencieron y cuáles ya se pagaron. En Inssuria, un CRM para agentes y despachos de seguros en México, ves esos pagos en Pagos y en el calendario, y puedes mandar el recordatorio de pago por WhatsApp de forma automática.
¿Inssuria manda el recordatorio de pago por WhatsApp solo?
Sí. Configuras la plantilla en Mensajes personalizados, eliges con cuántos días de anticipo avisar y Inssuria manda el recordatorio de pago por WhatsApp cuando toca. Ves el historial de envíos en la misma sección. El costo del mensaje lo pagas a Meta.
¿Inssuria cobra la prima o manda un link de pago?
No. Inssuria controla la cobranza y avisa al asegurado; el pago sigue por los medios de siempre de la aseguradora o el acuerdo que tengas con tu cliente. No es domiciliación ni pasarela de cobro.
¿Puedo empezar la cobranza en Excel?
Sí. Descarga la plantilla Excel de cobranza de seguros para llevar recibos, gracia y atraso. Cuando quieras recordatorios automáticos por WhatsApp y calendario ligado a la cartera, pásate a Inssuria. Planes desde $449 MXN/mes; prueba 7 días gratis sin tarjeta en /precios.