Cómo llevar la cartera de seguros en Excel (y cuándo migrar)
Guía práctica para administrar una cartera de seguros en Excel: columnas mínimas, renovaciones, cobranza y plantillas gratis. Cuándo pasar a un CRM.
Respuesta corta
Excel funciona si tienes pocas pólizas, una sola persona operando y disciplina semanal. En cuanto haya equipo, WhatsApp disperso o renovaciones perdidas, necesitas un CRM. Mientras tanto, usa una hoja con vigencias claras.
Columnas mínimas (pólizas)
- Número de póliza y aseguradora
- Ramo (Autos, Vida, GMM, Hogar…)
- Nombre del asegurado y teléfono/WhatsApp
- Inicio y fin de vigencia
- Prima y forma de pago
- Estatus (Vigente, Por renovar, Cancelada…)
- Días para vencer (fórmula: fin − HOY)
- Notas
Descarga lista: plantilla de control de pólizas.
Columnas mínimas (cobranza)
Una hoja aparte de recibos:
- Póliza, prima del recibo, vencimiento
- Días de gracia (los defines tú; no son "oficiales" del blog)
- Estatus de pago, monto pagado, saldo
- Días de atraso y canal del último recordatorio
Descarga: plantilla de cobranza.
Rituales que salvan el Excel
- Lunes: filtrar lo que vence en 30 días.
- Miércoles: cobranza vencida.
- Viernes: respaldar el archivo (Drive/OneDrive) con fecha en el nombre.
Guía de renovaciones: cómo no perder renovaciones.
Señales de que ya te quedó chico
- Dos personas editan y se pisan versiones.
- No sabes qué se cobró sin revisar el chat.
- Reescribes carátulas a mano cada semana.
- Quieres preguntarle a ChatGPT por tu cartera real con permisos.
Ahí entra Inssuria: control de pólizas, lector PDF con IA, WhatsApp y MCP. El plan Agencias incluye migración desde Excel — ver /precios.
No prometemos
- Que Excel "nunca falle".
- Tasas mágicas de retención.
- Que la plantilla sustituya asesoría legal o las reglas de cada aseguradora.